Онлайн-инкассация: АДМ в ритейле

Дарья Заречкина
обозреватель

— Мы приехали в Ульяновск — здесь одна из торговых сетей отказалась от классической инкассации в пользу автоматизированных депозитных машин. Теперь выручка зачисляется в онлайн-формате на счет прямо в магазине.

В этом выпуске мы расскажем о тренде в финансовых технологиях, поговорим с теми, кто внедряет это решение, и как используется этот инструмент.

Автоматизированная депозитная машина отвечает за прием, проверку, пересчет и хранение наличных. Внести деньги в устройство можно в любое время суток. Основное отличие услуги «Онлайн-инкассация» от классической инкассации — полная автоматизация всех процессов.

Сергей Кулик курирует проект с момента его запуска в 2014 году. Идея возникла после запроса ритейла об ускорении зачисления наличной выручки на счет. Подразделение Сергея одним из первых в России ввело онлайн-инкассацию в том виде, в котором она существует сегодня.

Сергей Кулик
вице-президент, заместитель начальника Департамента продуктов наличного денежного обращения Газпромбанка

— Автоматизированные депозитные машины Монирон позволяют, в первую очередь, экономить время сотрудников, ускоряют оборачиваемость, потому что деньги, которые вносит кассир, они в онлайне поступают на счет, и ими можно управлять, распоряжаться. Казначейская функция: можно разместить во вкладе, можно погасить овердрафт, можно ускорить оборачиваемость.
Также повышается безопасность на всех этапах работы с деньгами, в первую очередь, ответственность за деньги, которые внесены в устройство.

Онлайн-инкассация снижает операционные потери. Обеспечивается экономия времени и ресурсов бизнеса. Снижается влияние человеческого фактора при пересчёте и работе с деньгами.

Елена Куртенкова руководит финансами в федеральной торговой сети. Также курирует эквайринг, инкассацию и расчетно-кассовое обслуживание. В начале 20-х годов ритейлер решил частично отказаться от классической инкассации и попробовал онлайн-инкассацию с автоматизированной депозитной машиной.

Елена Куртенкова
директор по экономике и финансам торговой сети «Победа»

— Мы выбирали, прежде всего, надежное оборудование. И мы выбирали возможность интеграции этого оборудования в нашу финансовую IT-инфраструктуру. Поэтому мы долго изучали опыт. Изначально мы ставили устройство не «Монирон», работали не с «Газпромбанком». Но когда попробовали именно это устройство, мы остановились на нем. Обучение проходило абсолютно несложно, что в старых магазинах, что в магазинах, которые открываются.

Сегодня сеть состоит более чем из 800 торговых точек в 33 регионах страны. 90 процентов магазинов уже оснащены АДМ. Устройство высокой взломостойкости. Весит около 200 кг. Прикрепляется к полу анкерными болтами, это делает его устойчивым к любым нагрузкам. Система оснащена источником бесперебойного питания, даже при отключении электричества или интернет-соединения депозитная машина будет работать в автономном режиме.

Сергей Кулик
вице-президент, заместитель начальника Департамента продуктов наличного денежного обращения Газпромбанка

— Поскольку услуга применима там, где есть наличные деньги. Независимо от того, это ритейл, это сфера услуг, любая другая, там, где есть наличные, услуга востребована. Если говорить про специфику, это новое внедрение, новая процедура, нужно перестраивать внутри компании процессы.

Модель полностью импортозамещена. Все ключевые системы - от купюроприёмника и электронных компонентов до программного обеспечения разработаны внутри страны.

Сергей Епишев занимается интеграцией и поддержкой программно-аппаратного комплекса Монирон около 10 лет. Его главная задача: сделать услугу более удобной.

Сергей Епишев
ведущий специалист по интеграции и разработке ИТ-решений, Монирон

— Система мониторинга Монирон МОСТ позволяет обеспечивать учет и анализ всех финансовых операций, производимых автоматическими депозитными машинами.
В финансовом мониторинге бухгалтерия и казначейство компании могут наблюдать в режиме реального времени за зачислениями, производимыми на аппаратах, установленных в их парке.
Технический мониторинг позволяет отслеживать машину в реальном времени, и при необходимости вы делаете заявку на сервисных инженеров. Встроенная интерактивная карта позволяет отследить по всей территории свои точки.

Система мониторинга Монирон МОСТ превращает работу с наличной выручкой в прозрачный и управляемый процесс. Ритейлер контролирует наличный поток в каждой торговой точке сети и получает инструмент для оперативного принятия решений. Например, в торговой сети Ульяновска переход произошел сразу после пилота.

Елена Куртенкова
директор по экономике и финансам торговой сети «Победа»

— Уже в момент проведения пилота мы поняли два момента. Первое — это резко увеличилась скорость оборота. То есть наличные денежные средства очень быстро превращаются в безнал. И второе — это простота операции в магазине. Мы проверили хронометраж. У нас получилось, что высвобождается 19 минут рабочего времени персонала магазина в день.

Сегодня в стране установлено более 65 тыс. устройств. Спрос на такие решения продолжает расти. По оценкам банка, потенциальный охват может составить до 600 тысяч торгово-сервисных предприятий из примерно одного миллиона по стране.